Aprueban los ETF de Ethereum en Estados Unidos.

El precio de ether (ETH) sigue rondando los 3.800 dólares después de que se difundiera la noticia.

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Después de una larga espera y numerosas especulaciones, es oficial: la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) de Estados Unidos ha aprobado los ETF al contado de ether (ETH), la criptomoneda nativa de la red Ethereum.

El organismo regulador decidió aprobar los 8 ETF propuestos simultáneamente, similar a su decisión en enero cuando aprobó los ETF de bitcoin, para evitar favorecer a ninguna empresa en particular en el momento del lanzamiento.

Los fondos aprobados pertenecen a las empresas VanEck, Ark21Shares, Hashdex, Grayscale, Invesco Galaxy, BlackRock y Fidelity. Estos ETF aún esperan la autorización final de la Comisión de Bolsa y Valores para empezar a ser negociados en los mercados bursátiles. Las empresas emisoras aún deben completar y entregar algunos formularios antes de que puedan comenzar las transacciones. Los fondos de inversión estarán disponibles para el comercio en las bolsas Cboe, Nasdaq y el NYSE.

El especialista en fondos de inversión, James Seyffart, explica:

Para ser claro, esto no significa que comenzarán a cotizar de inmediato. Esta es solo la aprobación 19b-4. También es necesario aprobar los documentos S-1, lo que tomará tiempo. Esperamos que tome un par de semanas, pero podría tardar más. ¡Debería tener más información en aproximadamente una semana!

(James Seyffart, especialista en fondos de inversión)

El especialista en fondos de inversión, Eric Balchunas, también confirma que “La parte difícil ha terminado y ahora solo queda la logística”. Al igual que Seyffart, espera que solo quede una ronda de comentarios sobre los formularios S-1. Según él, los ETF de ether podrían comenzar a cotizarse en los mercados de valores a mediados de junio, aunque aclara que “es solo una suposición”.

En el siguiente gráfico, proporcionado por TradingView, se observa que el precio de ETH ha reaccionado con alta volatilidad tras conocerse la noticia de la aprobación:

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La sorpresiva aprobación de los ETF basados en la criptomoneda Ethereum ha dejado perplejos a muchos. Hasta la semana pasada, se creía que estos productos financieros serían rechazados por la SEC. Existen incertidumbres sobre si el organismo regulador clasifica a ETH como una mercancía (commodity) o un valor (security).

Todo cambió a principios de esta semana cuando Eric Balchunas anunció que fuentes confidenciales le habían informado que la SEC estaba considerando aprobar los ETF de ether. Aparentemente, cuestiones políticas podrían haber motivado el cambio de postura de la SEC. Su presidente, Gary Gensler, no ha realizado comentarios al respecto.

¿Qué se dice después de esta victoria para Ethereum?
Tras la aprobación por parte de la SEC, varios emisores de estos fondos cotizados en bolsa y otros actores importantes del mercado de las criptomonedas han realizado declaraciones o publicaciones en sus canales de comunicación.

Grayscale escribió en su cuenta oficial de la red social X:

“Hoy, la División de Comercio y Mercados de la SEC aprobó el formulario 19b-4 del Grayscale Ethereum Trust (ticker: ETHE ). Apreciamos la oportunidad de interactuar de manera constructiva con los reguladores mientras revisan los ETF spot de Ethereum”.

VanEck, por su parte, publicó un video titulado “Enter the ether” (Entra al ether):

Matthew Sigel, jefe de investigación de activos digitales de VanEck, celebró la medida e indicó que la criptomoneda ether es una mercancía descentralizada y no un valor.

“Aplaudimos esta decisión, ya que creemos que las pruebas demuestran claramente que ETH es una mercancía descentralizada, no un valor. El estatus de ETH como mercancía ha sido reconocido ahora en una variedad de circunstancias, incluida la regulación de la CFTC (Comisión de Negociación de Futuros de Productos Básicos) sobre los futuros de ETH, las declaraciones públicas de los funcionarios de la Comisión, las sentencias de los tribunales federales y ahora, esperamos, este ETF”.

Matthew Sigel, directivo de VanEck.

Paul Grewal, jefe de la Oficina Legal de Coinbase, también opinó sobre la decisión de la SEC:

“ETH se considera, efectivamente, un producto básico (commodity) como siempre lo hemos sabido”.

Hunter Horsley, CEO de Bitwise, también expresó su opinión sobre la decisión de la SEC:

“Empezamos Bitwise para dar a los inversionistas exposición a una de las mayores innovaciones tecnológicas en una generación: las criptomonedas. Días como hoy refuerzan la importancia de esa misión. También nos da grandes esperanzas, ya que somos testigos de la incesante marcha de las criptomonedas hacia la corriente dominante. Esperamos que llegue pronto el día en que los inversionistas puedan acceder fácilmente a uno de los activos más dinámicos de las criptomonedas”.

En el ámbito Latinoamericano también hubo reacciones. Sebastián Serrano, CEO del exchange Ripio, calificó al hito como “un evento importante” y con la capacidad de “cambiar mucho la composición del ecosistema de las criptomonedas”. Para él, lo que ha ocurrido terminará influyendo en cómo se califican a las diferentes criptomonedas: si son mercancías o valores.

Una mención especial merece la compañía Consensys, desarrolladora de software y creadores de la wallet Metamask. En un comunicado explican que “acogen con agrado la decisión de hoy de aprobar los ETF al contado de ether como un paso en la dirección correcta”. Asimismo, califican a la decisión como “de último minuto” y aseguran que es “otro ejemplo más del problemático enfoque ad hoc de la SEC hacia los activos digitales”.

“Ninguna otra industria, mercado o activo está sujeto a tal abuso regulatorio deliberado. Es injusto para los participantes del mercado, contrario al Estado de derecho y que limita la innovación. La aprobación de hoy indica que la SEC considera que ETH es una mercancía y no un valor, contrariamente a la posición que seguía adoptando antes de los acontecimientos de esta semana, como se describe en nuestra reciente demanda contra la SEC. Continuaremos luchando por una claridad regulatoria definitiva en nuestro caso y nos complace ver el tremendo esfuerzo bipartidista del Congreso que busca proporcionar una regulación clara y sensata”.

Consensys, empresa desarrolladora de software.

¿Por qué la aprobación de los ETF de Ethereum es importante?

La aprobación de los ETF de ether marca un hito significativo. Los ETF al contado, a diferencia de otros tipos de ETF, están respaldados directamente por el activo subyacente, en este caso, ether (ETH). Esto implica que las empresas emisoras de estos fondos deben adquirir ether real para respaldar los ETF, en lugar de simplemente seguir el precio a través de contratos futuros u otros derivados.

Estas compras de ether por parte de las empresas emisoras de ETF tienen un gran potencial alcista para el precio de la criptomoneda debido a la simple ley de oferta y demanda.

La aprobación de estos ETF también facilita la entrada de inversionistas corporativos e institucionales que prefieren operar con instrumentos regulados por la SEC en lugar de comprar criptomonedas directamente y mantenerlas en wallets de autocustodia. Esto podría incrementar significativamente la cantidad de capital institucional que fluye hacia el mercado de ETH, tal como está ocurriendo actualmente con bitcoin gracias a los ETF.

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¿Está preparada la banca de España para adentrarse en el mundo de las criptomonedas?

Aunque los grandes bancos internacionales están modificando su actitud hacia el bitcoin, en España aún prevalece el temor, a pesar de que MiCA les facilitará el acceso a las criptomonedas.

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La implementación del Reglamento para el Mercado de Criptoactivos (MiCA) en la Unión Europea, programada para finales de este año, ha provocado un debate entre los bancos españoles sobre la posibilidad de ingresar al negocio de bitcoin (BTC).

Según algunos representantes bancarios en medios locales, aún existen dudas sobre si deben participar en el mundo de las criptomonedas, lo que indica que su involucramiento en este sector seguirá siendo limitado a pesar de la nueva regulación.

Sin embargo, bancos como BBVA, Santander, CaixaBank y Sabadell ya han anunciado sus planes para ingresar al mercado de las criptomonedas.

BBVA inició en 2021, ofreciendo servicios con bitcoin a través de su filial en Suiza a clientes con un patrimonio mínimo de USD 10,000. Santander siguió en 2023 con servicios similares mediante su filial Santander Private Banking International. CaixaBank se ha asociado con siete fintechs para desarrollar un servicio piloto de compraventa de criptoactivos.

Estos bancos están elaborando nuevas estrategias ante la inminente llegada de MiCA y planean limitar sus servicios a la custodia y compraventa de criptomonedas.

Aunque avanzan con cautela, reconocen el interés de sus clientes por estos productos. Se estima que el 5% de la población española posee criptomonedas, y hay un gran interés de inversionistas, incluidos fondos de inversión.

A pesar de esto, los analistas esperan que los planes iniciales de los bancos españoles sean restringidos y se centren en la banca privada, sin ofrecer servicios a clientes minoristas, debido al escepticismo de otras entidades.

Desde CaixaBank, informan que aún no han tomado una decisión final, ya que consideran que no están suficientemente preparados para asesorar sobre criptomonedas.

Por su parte, Banco Sabadell ha declarado que actualmente el negocio con bitcoin no es una de sus prioridades principales.

Esto sucede en España mientras los bancos en Europa y en otras partes del mundo avanzan en la oferta de servicios con bitcoin. La actitud negativa de las entidades financieras hacia bitcoin ha cambiado notablemente en el último año, especialmente tras la aprobación de los ETF en Estados Unidos.

Cada vez más entidades financieras ofrecen servicios con bitcoin, incluyendo bancos europeos como MoraBanc, Société Générale, BNP Paribas, Commerzbank AG y Deutsche Bank. También se han sumado grandes entidades globales como BNY Mellon, JP Morgan, Goldman Sachs, U.S. Bank y BTG Pactual, entre otros.

Es probable que la actitud cautelosa de los bancos españoles cambie con el tiempo, especialmente a medida que los reguladores se preparan para implementar las normativas MiCA, las cuales favorecen la adopción institucional y permiten a los bancos registrarse como proveedores de servicios con criptoactivos.

Janet Ho, jefa de la división de política europea de Chainalysis, ha expresado su convicción de que la interacción entre el ecosistema de bitcoin y el sistema financiero tradicional aumentará con MiCA. Esta integración podría facilitar colaboraciones entre bancos y plataformas DeFi, creando nuevos productos financieros como fondos cotizados en criptomonedas y financiando proyectos mediante contratos inteligentes.

Los países europeos están adaptando sus legislaciones locales para implementar MiCA. En España, el gobierno adelantó la entrada en vigor de MiCA a finales del año pasado, y la Comisión Nacional del Mercado de Valores de España (CNMV) se prepara para ejercer las nuevas competencias sobre criptoactivos.

El supervisor del mercado está solicitando a los bancos información sobre sus planes para ofrecer servicios relacionados con criptomonedas a partir de diciembre. Les ha enviado un cuestionario preguntando qué tipos de servicios planean ofrecer una vez que el sector de las criptomonedas esté oficialmente regulado en España.

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¿Está en proceso la aprobación de un ETF de Ethereum? La SEC da señales al aplazar la solicitud de Galaxy

La aprobación de los ETF de ether en Estados Unidos podría generar un notable impulso en el valor de la criptomoneda.

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Ayer, el 6 de abril, la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos pospuso la revisión de una solicitud para emitir un fondo cotizado en bolsa (ETF) respaldado por ether (ETH), la moneda digital de Ethereum.

Esta solicitud fue presentada conjuntamente por Invesco y Galaxy. Según lo expresado en un documento oficial, se ha establecido un período de tiempo extendido para considerar adecuadamente la solicitud y los temas planteados en ella antes de emitir una decisión final sobre el cambio propuesto en las reglas.

Se ha informado que la decisión sobre la aprobación del instrumento financiero se ha pospuesto hasta el próximo 5 de julio de 2024. Este retraso es similar a los ocurridos en abril, cuando la SEC también aplazó las decisiones sobre los ETF propuestos por Franklin Templeton y Grayscale para el 11 y el 23 de junio, respectivamente.

El 23 de este mes, llega la fecha límite para la propuesta de ETF de Ethereum de la empresa VanEck. En ese día, la SEC deberá decidir si aprueba o no dicho ETF, sin margen para más demoras. El CEO de VanEck, Jan van Eck, considera poco probable su aprobación este mes, ya que percibe un enfoque diferente por parte de la SEC en comparación con los de bitcoin.

A pesar de los retrasos, persisten las expectativas de aprobación para todas las propuestas presentadas. Es importante destacar que, aunque un retraso pueda parecer desfavorable, el hecho de que la solicitud no sea rechazada puede interpretarse como una posible aprobación futura, como ocurrió con los ETF de bitcoin.

El analista de ETF James Seyffart ha señalado que estos retrasos son normales y esperados, dado el comportamiento histórico de la SEC. Además, la inclusión del propuesto por Franklin Templeton en la lista de la DTCC a fines de abril indica una preparación para su lanzamiento en caso de aprobación por parte de la SEC.

Sin embargo, la presencia en la lista de la DTTC no garantiza la emisión segura de un ETF. El especialista en ETF de Bloomberg Intelligence, Eric Balchunas, estima una probabilidad de aprobación del 25%, basándose en la falta de señales positivas por parte de la SEC.

Aunque la decisión final de la SEC es incierta, en caso de aprobación, los ETF de Ethereum podrían atraer una gran demanda de inversionistas tradicionales y tener un impacto positivo en el precio de la criptomoneda, similar a lo ocurrido con bitcoin.

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La dominancia de USDT podría estar en riesgo debido a la creciente competencia.

La compañía Tether intenta proyectar fortaleza mientras la competencia se intensifica rápidamente.

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La criptomoneda estable USDT, lanzada por la compañía Tether, continúa siendo la líder indiscutible en el mercado. Aunque su posición de dominio podría estar en peligro en un futuro cercano.

Según un informe reciente de la firma Kaiko, la participación de mercado de USDT en los exchanges centralizados (CEX) ha mostrado una tendencia a la baja, disminuyendo del 82% al 69% hasta la fecha.

Aunque el volumen total de transacciones del USDT supera a todas sus competidoras, la aparición de la stablecoin First Digital USD (FDUSD) ha afectado su posición en los exchanges centralizados, como se muestra en el gráfico siguiente.

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Kaiko atribuye en parte esta disminución a la creciente competencia de otras criptomonedas estables como FDUSD, que se benefician de las promociones de tarifa cero de Binance, la plataforma líder mundial para la negociación de activos digitales.

La ausencia de comisiones en la mayoría de los pares de negociación con FDUSD en Binance ha llamado la atención de los usuarios. Anteriormente, Binance promocionaba y incentivaba el uso de la stablecoin True USD (TUSD), pero por razones poco claras dejó de hacerlo y comenzó a promover FDUSD.

Otra stablecoin que ha ganado fuerza es USDC, emitida por Circle. Según el informe de Kaiko, ha experimentado un aumento en su participación de mercado, lo que indica una preferencia creciente por alternativas reguladas. Su participación ha aumentado del menos del 1% en 2020 al 11% actual, posiblemente debido a que Binance recientemente convirtió a USDC la totalidad de los activos depositados en su fondo de resguardo para los usuarios.

Además, otro factor que podría haber disminuido la participación de mercado de Tether podría estar relacionado con la aparición de alternativas innovadoras que generan rendimiento, como la stablecoin USDe, emitida por la organización Ethena.

A diferencia de otras stablecoins, USDe no tiene un respaldo directo por otras criptomonedas o dinero fíat. En su lugar, mantiene su paridad con el dólar a través de un mecanismo de arbitraje que emite y destruye tokens según lo requiera el mercado. Sin embargo, este tipo de criptomonedas estables algorítmicas conllevan riesgos elevados.

Por el momento, USDT conserva su posición dominante frente a sus competidores.

A pesar de los intentos de nuevas stablecoins por minar la posición de USDT, un reciente informe sobre sus finanzas la consolida como líder del mercado. La empresa reportó una ganancia neta récord de 4.520 millones de dólares en el primer trimestre de 2024.

Según un comunicado de la compañía, alrededor de 1.000 millones de dólares de esta ganancia provienen de ganancias operativas netas, principalmente derivadas de las tenencias de bonos del Tesoro de Estados Unidos. Además, en este trimestre, la compañía aumentó su propiedad directa e indirecta de estos bonos, que ahora supera los 90.000 millones de dólares.

El resto de las reservas de la compañía incluyen bitcoin valorados en 5.300 millones y oro en 3.600 millones de dólares, entre otros activos.

Paolo Ardoino, CEO de Tether, comentó: “Como se muestra en este último informe, Tether continúa batiendo récords con un nuevo punto de referencia de ganancias, lo que refleja la absoluta fortaleza y estabilidad financiera de la compañía”.

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Roger Ver detenido en España por presunta evasión de impuestos

Roger Ver fue detenido el fin de semana pasado y se le imputan cargos penales en Estados Unidos.

Las autoridades españolas arrestan a Roger Ver, uno de los primeros inversores de bitcoin, siguiendo una orden de arresto de EE. UU.

Según el Departamento de Justicia, Ver, apodado “Bitcoin Jesús”, está acusado de fraude postal, evasión fiscal y presentación de declaraciones de impuestos fraudulentas.

La acusación afirma que durante su residencia en Santa Clara, California, Roger Ver poseía dos empresas dedicadas a la venta de equipos informáticos y de redes. A partir de 2011, aparentemente comenzó a adquirir bitcoins para él y sus empresas, además de promover su uso.

Después de renunciar a su ciudadanía estadounidense, según las autoridades de EE. UU., Ver estaba obligado a presentar declaraciones de impuestos que reflejaran las ganancias obtenidas por la venta de sus activos en todo el mundo, incluidos los bitcoins.

La acusación sostiene que en junio de 2017, las dos empresas de Ver poseían aproximadamente 70,000 bitcoins, los cuales supuestamente tomó posesión y vendió en noviembre de 2017 por cerca de 240 millones de dólares en efectivo.

A pesar de no ser ciudadano estadounidense en ese momento, Ver estaba legalmente obligado a informar al IRS y pagar impuestos sobre ciertas distribuciones. Según el Departamento de Justicia, Ver causó una pérdida de al menos 48 millones de dólares al IRS estadounidense. La unidad de delitos cibernéticos del organismo está investigando el caso y se ha emitido una orden de arresto. Se está tramitando la extradición de Ver desde España a Estados Unidos.

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¿Cuál es la manera de resguardarse de la inflación en España? Mario Conde te da la explicación

El antiguo banquero Mario Conde resalta el papel del bitcoin como una herramienta para protegerse contra la inflación, mencionando sus beneficios en comparación con los activos convencionales.

Mario Conde

Es poco habitual que un antiguo banquero aborde el tema de la inflación como lo hace el español Mario Conde. Tras varios años fuera del foco público, ha regresado mencionando a bitcoin (BTC) y sus atributos que lo convierten en un recurso valioso para defenderse de la depreciación de las monedas fiduciarias.

“Quienes opten por conservar su riqueza en activos fiduciarios deben entender que están en un error si piensan que podrán lograrlo de esa manera”, destacó también el abogado y empresario español.

“Cada año, simplemente debido al efecto de la inflación, pierdes, y si además se produce un desajuste en la oferta y la demanda de ciertos activos financieros, las pérdidas son aún mayores. Esto se debe a que el dinero fiduciario ya no sirve como medio de preservación de valor”.

Mario Conde, exbanquero español.

Conde respondió a preguntas y ofreció consejos sobre cómo los españoles pueden protegerse de la rápida pérdida del poder adquisitivo que están experimentando. Antes de presentar su propia estrategia, el exbanquero analizó métodos tradicionales que se suelen emplear para protegerse de la inflación.

“Algunas personas argumentan que lo importante es tener liquidez, pero caen en la trampa de comprar deuda pública, que ofrece rendimientos inferiores a la inflación real”, señaló Conde.

Luego, mencionó la práctica común de adquirir activos que conservan su valor, como el oro o las tierras, como medida para protegerse de la inflación. No obstante, advirtió que esta estrategia conlleva el dilema entre la rentabilidad (preservar el valor) y la liquidez (disponibilidad inmediata del dinero cuando se necesite).

“Podrías decir que vas a comprar un piso porque está muy barato o porque surge la oportunidad, pero cuando necesitas el dinero y pones el piso en venta, te resulta difícil venderlo. Esto se debe a la falta de liquidez, y si no la hay, tendrás que venderlo al precio que sea, lo que significa que no has preservado el valor. Lo mismo ocurre con el oro, ¿qué vas a hacer? ¿Transportar los lingotes en una carretilla?”.

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Para Mario Conde, Bitcoin emerge como un recurso defensivo contra la inflación, superando las limitaciones de otros activos tradicionalmente considerados para preservar valor. Esto se debe a su mayor liquidez en comparación con bienes inmuebles o tierras, así como a su facilidad de transporte en comparación con el oro.

Conde también resalta ciertas características distintivas de Bitcoin, como su descentralización y su política monetaria basada en la escasez. Esta última se refleja en el hecho de que el código de la criptomoneda creada por Satoshi Nakamoto establece un límite máximo de 21 millones de monedas.

Basándose en el principio de escasez de Bitcoin, Conde insta al mundo a comprender que “no es que los precios de las cosas estén aumentando, sino que el valor del dinero fiduciario está disminuyendo. Y no es que el precio de Bitcoin esté aumentando, sino que el valor del euro y del dólar está disminuyendo cada vez más”.

El exbanquero español también aborda la volatilidad de Bitcoin, que ha sido motivo de rechazo por parte de muchas personas hacia esta criptomoneda pionera.

“Aunque el precio de Bitcoin fluctúa considerablemente debido a la oferta y la demanda, la tendencia general desde su creación ha sido ascendente, a diferencia del dólar y el euro, cuya tendencia ha sido descendente”, explica.

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Luego, Conde desafía a las personas a calcular la rentabilidad a largo plazo del ahorro en Bitcoin y compararla con lo que podrían haber obtenido al ahorrar en moneda fiduciaria en los bancos.

“Y si no, solo echa un vistazo a lo que podías comprar con un dólar hace 20 años, cuando podías pagar incluso una noche en un hotel. Ahora piensa en lo que puedes comprar con un dólar o un euro hoy en día y verás lo volátil que son. Por eso, es crucial que te des cuenta de que el dinero fiduciario ya no sirve como un medio para preservar el valor, y una vez que tengas eso claro, verás la verdad. Si, por el contrario, sigues creyendo que el dinero que tienes en el banco preserva valor, con el tiempo te darás cuenta de que no es así”.

Mario Conde, exbanquero español.

Por esta razón, Conde considera a Bitcoin como un sólido preservador de valor, gracias a su capacidad para gestionar la liquidez, la rentabilidad y el riesgo. “Y deja de lado el dinero fiduciario porque los políticos han perdido la habilidad de crear una moneda sólida”, concluyó.

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La Unión Europea establecerá una oficina encargada de supervisar y controlar las operaciones de bitcoin

El Parlamento Europeo aprobó un conjunto de normativas que exigen a las empresas de bitcoin y similares implementar rigurosos procedimientos de verificación de identidad.

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La UE fortaleció su compromiso en la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo al aprobar un conjunto de leyes. Estas incluyen la creación de una oficina encargada de supervisar y tomar medidas sobre transacciones sospechosas de bitcoin y otras criptomonedas.

El Parlamento Europeo anunció la aprobación de estas leyes en un comunicado de prensa, destacando que otorgan más autoridad a las Unidades de Inteligencia Financiera (UIF) de la UE para investigar y actuar contra delitos financieros.

De acuerdo con el legislativo, se establecerá oficialmente la Autoridad de Lucha contra el Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo (AMLA), con sede en Fráncfort, Alemania, con el fin de supervisar el cumplimiento de las nuevas normativas.

Según el Parlamento Europeo, esta entidad tendrá la responsabilidad directa de supervisar a las instituciones financieras de alto riesgo, intervenir en caso de deficiencias en la supervisión, coordinar a los supervisores y resolver disputas entre ellos. Además, se encargará de garantizar la aplicación de sanciones financieras específicas.

En líneas generales, las recientes regulaciones de la UE requieren que entidades como empresas de criptomonedas, bancos, gestores de activos y agentes inmobiliarios informen sobre actividades sospechosas a las UIF y otras autoridades competentes, como indica el Parlamento Europeo.

Esta aprobación sigue a un acuerdo provisional alcanzado en enero de este año entre el Consejo de la UE y el Parlamento respecto a este conjunto de leyes.

Además, las nuevas leyes contemplan medidas para fortalecer la supervisión de individuos “extremadamente ricos”, aquellos cuyo patrimonio ascienda a 50 millones de euros. Dichas regulaciones imponen un límite de 10.000 euros para pagos en efectivo por parte de estos individuos, e incluyen disposiciones para asegurar el cumplimiento de sanciones financieras específicas y prevenir su elusión.

La Unión Europea ha adoptado un enfoque decidido respecto al mercado de criptomonedas a través de un conjunto de normativas diseñadas para combatir los crímenes financieros. Estas regulaciones reflejan un tono similar a otras leyes dentro de la UE que se centran en el ecosistema de bitcoin y las criptomonedas.

Por ejemplo, la normativa DAC8, aprobada por el Consejo de la UE en octubre de 2023, requiere que los exchanges de criptoactivos informen sobre las transacciones realizadas, con el objetivo de prevenir la evasión fiscal por parte de los usuarios.

Otro ejemplo es la Ley de Mercado de Criptoactivos (MiCA), que entrará en vigor en 2025. Esta ley establece la creación de un registro de empresas de criptomonedas, las cuales deberán someterse a revisiones por parte de las autoridades encargadas de combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.

Aunque el Parlamento Europeo señala que las nuevas normativas ya han sido oficialmente aprobadas, aún están pendientes de evaluación por parte del Consejo de la UE antes de su publicación en el Diario Oficial de la Unión Europea, lo que les otorgará plena vigencia como paquete de leyes.

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La Unión Europea decide prohibir las transacciones anónimas realizadas a través de billeteras de auto custodia

La nueva ley de la Unión Europea contra el lavado de dinero prohíbe límites específicos para transacciones en efectivo y criptomonedas anónimas.

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Recientemente, la Unión Europea (UE) ha prohibido las transacciones de criptomonedas de cualquier valor a través de billeteras de criptoauto-custodia no identificadas como parte de las nuevas regulaciones contra el lavado de dinero (AML).

Esta medida fue respaldada por la mayoría de la comisión principal del Parlamento de la UE el 19 de marzo, aunque hubo oposición por parte de Patrick Breyer y Gunnar Beck, representantes del Partido Pirata Alemán y Alternativa para Alemania (AfD) respectivamente.

La prohibición afecta específicamente a las billeteras no registradas ofrecidas por proveedores de servicios (billeteras alojadas), incluyendo aquellas de auto-custodia proporcionadas a través de aplicaciones móviles, de escritorio o de navegador.

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La más reciente normativa de la Unión Europea contra el lavado de dinero prohíbe límites específicos para transacciones en efectivo y pagos anónimos con criptomonedas. Según estas reglas, las transacciones en efectivo que superen los €10,000 y los pagos anónimos en efectivo por encima de €3,000 serán considerados ilegales.

Se espera que las leyes estén completamente operativas en tres años desde su entrada en vigor, pero Dillon Eustace, una firma legal de Irlanda, anticipa su implementación antes del plazo habitual.

En su esencia, muchas redes de criptomonedas operan en entornos sin permisos, permitiendo que cualquier persona genere una clave privada criptográfica y acceda al sistema sin restricciones.

Esta característica es fundamental para las criptomonedas, ofreciendo un sistema financiero más inclusivo, libre y equitativo que no discrimina a los usuarios de ninguna manera.

Expertos y defensores de la libertad ven esta legislación reciente como una amenaza para la libertad financiera y los derechos humanos fundamentales. El miembro del Parlamento en la Unión Europea, Patrick Breyer, se opone al proyecto de ley, argumentando que compromete la independencia económica y la privacidad financiera, considerando que la capacidad de realizar transacciones de forma anónima es un derecho fundamental.

El sector criptográfico, reconocido por su énfasis en la privacidad y la descentralización, ha criticado las medidas regulatorias de la UE. Las reacciones ante estas nuevas regulaciones son variadas, algunos creen que las leyes AML son necesarias, mientras que otros temen por la privacidad y la actividad económica.

Daniel “Loddi” Tröster, presentador del podcast Sound Money Bitcoin, ha resaltado las dificultades prácticas y las consecuencias de la reciente legislación, especialmente en donaciones y el uso de criptomonedas en la Unión Europea. Expresa preocupaciones sobre el efecto restrictivo de estas reglas, aunque es importante destacar que las transacciones de auto-custodia a auto-custodia no se ven afectadas por la nueva ley.

 

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Estados Unidos solicita una sentencia de 3 años de prisión para el ex-CEO de Binance.

Los fiscales del Departamento de Justicia sostienen que el ex-CEO de Binance Changpeng Zhao debe ser encarcelado por infringir intencionalmente las leyes de Estados Unidos.

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Los fiscales del Departamento de Justicia de Estados Unidos han recomendado a la corte que lleva el caso contra el ex CEO de Binance, Changpeng Zhao (alias CZ), que lo sentencie a 3 años de prisión en lugar de 18 meses por los delitos que ha cometido.

En un documento de sentencia presentado recientemente, los fiscales, actuando en nombre del gobierno estadounidense, argumentaron que una condena de 36 meses en la cárcel es apropiada para Zhao, a quien acusan de haber violado deliberadamente las leyes del país.

Según los fiscales, una sentencia de 36 meses, el doble de la duración originalmente prevista, podría reflejar el daño considerable causado a la seguridad nacional de Estados Unidos debido a las acciones criminales de CZ, quien estableció Binance en 2017.

Además, sostienen que esta condena demostraría la seriedad del delito, fomentaría el cumplimiento de la ley, disuadiría adecuadamente futuras transgresiones y sería suficiente para alcanzar los objetivos de la sentencia.

En noviembre de 2023, Changpeng Zhao admitió su culpabilidad en varios delitos, incluyendo el lavado de dinero y la violación de las leyes estadounidenses. Los fiscales afirman que estas acciones no fueron accidentales, sino decisiones deliberadas de Zhao para aumentar el número de usuarios, expandir su empresa y enriquecerse.

Después de asumir la responsabilidad, CZ renunció a sus funciones en Binance y pagó una multa personal de USD 50 millones. Binance, por su parte, fue multado con USD 4.300 millones, la mayor sanción jamás impuesta por Estados Unidos a una empresa de criptomonedas.

Ahora, Zhao aguarda su audiencia de sentencia, programada para el próximo 30 de abril. Este momento fue aprovechado por los fiscales del Departamento de Justicia para recomendar que se aumente el período de prisión previsto de 1 año y medio (18 meses) a 3 años.

Según los fiscales, una sentencia de esta magnitud no solo enviaría un mensaje claro a Zhao, sino también al mundo en general.

Antes de la sentencia y en respuesta a la solicitud de los fiscales estadounidenses, Changpeng Zhao escribió una carta al juez estadounidense del Distrito Oeste de Washington, Richard A. Jones, expresando su pesar por los acontecimientos y asumiendo plenamente la responsabilidad de sus acciones.

Según informes de la prensa local, Zhao afirmó que no tenía excusa para no haber establecido los controles de cumplimiento necesarios en Binance, concordando así con las argumentaciones de los fiscales. Para el exCEO del exchange, esto marcará su “única interacción con el sistema de justicia penal”.

Además, la defensa de Zhao presentó un memorando de sentencia ante la corte, señalando que el empresario aún merece una sentencia basada en los detalles de su caso y sus circunstancias personales.

En el documento, reconocen a Zhao como un delincuente no violento que cometió un delito por primera vez, sin la intención de causar daño a nadie. Los abogados sostienen que no representa un riesgo de reincidencia.

Los abogados de CZ también argumentaron que los casos anteriores relacionados con la violación de las leyes estadounidenses, particularmente las relacionadas con el secreto bancario, sugieren que una sentencia de libertad condicional sería adecuada.

Por lo tanto, consideran que una condena de libertad condicional sería justa y apropiada. Argumentan que esta sentencia no debe exceder lo necesario para cumplir los objetivos de sentenciar a Zhao como individuo, teniendo en cuenta todos los hechos y circunstancias del caso.

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La Agencia Tributaria de España ha aumentado tres veces la cantidad de avisos enviados a los usuarios de criptomonedas.

La Agencia Tributaria de España intensificó la vigilancia sobre las ganancias generadas mediante criptomonedas en la declaración del Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF).

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La Agencia Tributaria de España está concentrada en las labores relacionadas con el Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF) del año 2023, y uno de los tipos de notificaciones que ha experimentado un mayor crecimiento en los últimos años son aquellas dirigidas a personas que realizan transacciones con criptomonedas. Este tipo de notificaciones han aumentado en un 189% en comparación con el año anterior, lo que equivale a 620,000 notificaciones adicionales, alcanzando un total de 948,000 avisos, según datos recopilados por los expertos fiscales de TaxDown.

En palabras de Enrique García, CEO de TaxDown:

“La declaración del impuesto sobre la renta es un proceso tedioso y complejo, y su dificultad aumenta significativamente cuando debemos considerar la inclusión de operaciones con criptomonedas”.

El ejecutivo señaló que la mayor complejidad de este proceso radica en que la mayoría de los inversores operan a través de varios brokers, por lo que recomendó revisar en qué plataformas realizaron inversiones el año anterior y verificar si obtuvieron algún ingreso. Además, informó que todas las personas que este año deban incluir estas transacciones en su declaración del IRPF tienen a su disposición en TaxDown una plataforma para presentarlas de manera más rápida y sencilla.

Captura de pantalla 2024 04 24 102047Imagen de la plataforma del IRPF donde deben ser incluidas las criptomonedas 

 

A pesar de los llamamientos de la Agencia Tributaria, es importante tener en cuenta que en España no existe una normativa específica que regule la compra y venta de criptomonedas. Por lo tanto, estas transacciones se rigen por el tratamiento estándar de las ganancias y pérdidas patrimoniales derivadas de la transmisión de activos.

En cuanto a las criptomonedas, solo aquellos contribuyentes que hayan vendido o intercambiado alguna de estas monedas virtuales en 2023 deberán incluirlas en su declaración del IRPF, independientemente de si obtuvieron ganancias o pérdidas en el proceso, según señala TaxDown.

Jugadores online recibieron notificaciones de Hacienda

Asimismo, al igual que con las criptomonedas, las ganancias obtenidas o las pérdidas patrimoniales generadas por premios en juegos o rifas en línea deben ser declaradas en el IRPF. Este año, Hacienda ha notificado públicamente a 164,000 contribuyentes en relación con los juegos en línea, lo que constituye una novedad con respecto al año anterior.

Los fiscales de TaxDown señalan que en la declaración de la renta deben constar las ganancias o pérdidas netas. En el caso de las ganancias de apuestas deportivas, deben incluirse en la casilla 282 del borrador, mientras que las recompensas de otros juegos de azar y casinos deben reportarse en la casilla 290. La omisión de estos ingresos podría resultar en procedimientos de verificación por parte de Hacienda y multas o sanciones para los contribuyentes.

Propietarios y arrendadores de inmuebles en el exterior deberán rendir cuentas

Por otro lado, el Ministerio de Hacienda ha notificado a 895,000 contribuyentes españoles que tienen rentas en otros países. En cuanto a los propietarios de inmuebles en alquiler, el número de notificaciones de Hacienda ha aumentado este año, pasando de 661,000 a 866,000.

Es importante tener en cuenta que para ser reconocido como residente fiscal en España, se deben cumplir ciertos requisitos, como haber pasado más de 183 días en el país o que las principales actividades económicas o familiares dependientes estén en territorio español.

Al enfrentarse a declaraciones con ingresos provenientes de dos países, es crucial conocer si el país extranjero tiene algún acuerdo con España para evitar la doble imposición. Esto permitirá tener información precisa sobre el tratamiento fiscal en el momento de la declaración.

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