Según la más reciente actualización del registro, en lo que va del año el Banco de España ha dado autorización a unas 30 empresas.
El registro de proveedores de servicios de bitcoin (BTC) y demás criptomonedas del Banco de España (BDE) creció en 50% durante este 2023, sumando en lo que va del año a unas 30 nuevas empresas.
De esta forma, según los datos que se presentan en la más reciente actualización publicada por el banco este mes de diciembre, el registro ya incluye un total de 85 empresas que han sido autorizadas por el ente supervisor para operar en el país.
La mayoría de las compañías aceptadas tienen su sede en ciudades de España, con algunas pocas que declaran tener su base de operaciones en países como Chipre, Italia, Malta, Austria, Lituania, Estonia, Eslovaquia, Irlanda y Países Bajos.
Destacan entre las autorizadas los exchanges de criptomonedas Bitpanda, Bit2Me, BitBase, Onyze y Binance España, así como Crypto.com. También se hallan en la lista algunas empresas web3 y desarrolladoras de tecnología, como Vottun; junto a algunas empresas que ofrecen servicios de custodia de criptoactivos, como Prosegur.
Todas estas compañías han cumplido con la serie de requisitos solicitados por el BDE para su registro, lo que incluye la entrega y certificación de una extensa documentación vía electrónica.
Se trata de una serie de exigencias que forman parte de una normativa que se comenzó a aplicar en octubre de 2021. Desde esa fecha, para poder operar en territorio español, es obligatorio el registro de las empresas que ofrecen servicios relacionados con el cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y servicios de custodia de monederos electrónicos.
Las exigencias para recibir la licencia se han ido adecuando a lo largo de estos dos años. Esto, a fin de cumplir las pautas establecidas en el Reglamento de Mercado de Activos Virtuales (Ley MiCA) aprobado este año, el cual también regirá en España por ser miembro de la Unión Europea.
Con tales objetivos, a inicios de 2023 se aprobó una enmienda al proyecto de ley de la Autoridad del Cliente Financiero, mediante la cual aumentaron las exigencias a los exchanges que buscan registrarse en el Banco de España.
La enmienda tiene que ver con una nueva disposición que modifica la Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, vigente desde abril de 2010.
De esta forma, se hace obligatorio cumplir con la llamada Regla de Viaje, normativa que exige a los exchanges compartir información de sus clientes. Se espera así que el registro de proveedores de servicios con bitcoin del BDE cumpla con las exigencias planteadas en MiCA, que a su vez apoyan la labor del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
